Unternehmen und Immobilieninvestoren stehen in vielfältigen Situationen vor komplexen Finanzierungsherausforderungen. Unsere Expertise kommt insbesondere in folgenden Szenarien zum Einsatz:

• Liquiditätsengpässe und drohende Zahlungsunfähigkeit
• Refinanzierung und Umschuldung auslaufender Kredite
• Distressed Finance und Krisenfinanzierungen
• Restrukturierung und Sanierung von Unternehmen und Immobilienprojekten
• Optimierung der Fremdkapitalstruktur und Reduzierung der Finanzierungskosten
• Gläubigerverhandlungen und Bankenrestrukturierung
• Projektfinanzierung für Immobilien und Unternehmenswachstum
• Ungelöste Unternehmensnachfolge und Kapitalbeschaffung
• Spin-offs und Carve-outs von Geschäftsbereichen
• Strategische Neuausrichtung und Kapitalrestrukturierung
• Finanzierung in wirtschaftlich volatilen Marktphasen

1. Schnelle und effiziente Lösungen für Distressed-Situationen

In kritischen finanziellen Lagen zählt jede Minute. Wir bieten einen strukturierten und pragmatischen Ansatz, um schnell Liquidität zu sichern, Gläubigerverhandlungen zu führen und alternative Finanzierungswege zu erschließen.

2. Zugang zu exklusiven Kapitalgebern und spezialisierten Investoren

Ob klassische Banken, institutionelle Investoren oder Private Debt Funds – unser umfangreiches Netzwerk ermöglicht den Zugang zu Kapitalquellen, die auf komplexe und herausfordernde Finanzierungssituationen spezialisiert sind.

3. Optimierung der Kapitalstruktur und Reduktion der Fremdkapitalkosten

Eine gut durchdachte Finanzierung minimiert Risiken und steigert die finanzielle Flexibilität. Durch maßgeschneiderte Refinanzierungs- und Umschuldungslösungen helfen wir Unternehmen, ihre Finanzierungskosten nachhaltig zu senken.

4. Erfahrung in Krisensituationen und strategischer Restrukturierung

Unsere Expertise in Distressed Finance, Turnaround-Management und Restrukturierung stellt sicher, dass Unternehmen in schwierigen Marktphasen nicht nur überleben, sondern gestärkt aus der Krise hervorgehen.

5. Diskrete und unabhängige Beratung mit höchster Professionalität

Als unabhängige Beratung handeln wir ausschließlich im Interesse unserer Mandanten. Unsere diskrete und vertrauensvolle Arbeitsweise gewährleistet maximale Vertraulichkeit und maßgeschneiderte Lösungen.

Steigende Zinsen, auslaufende Kreditlinien oder erhöhte Fremdkapitalkosten können Unternehmen und Immobilieninvestoren unter Druck setzen. Wir analysieren bestehende Finanzierungsstrukturen, verhandeln optimierte Konditionen mit Banken und alternativen Kapitalgebern und entwickeln maßgeschneiderte Refinanzierungslösungen, um Liquidität und finanzielle Stabilität zu sichern.

In finanziellen Sondersituationen sind schnelle und pragmatische Lösungen gefragt. Ob drohende Zahlungsunfähigkeit, akute Liquiditätsengpässe oder Insolvenznähe – wir unterstützen Unternehmen bei der Beschaffung von Rettungsfinanzierungen, der Verhandlung mit Gläubigern und der strukturierten Neuausrichtung der Kapitalstruktur, um eine nachhaltige Sanierung zu ermöglichen.

Ein effizienter und strategisch optimierter Fremdkapitaleinsatz ist der Schlüssel zu langfristiger finanzieller Stabilität und unternehmerischer Flexibilität. Eine zu hohe oder ungünstig strukturierte Fremdkapitalquote kann die Eigenkapitalrendite schmälern, Wachstumschancen blockieren oder die Kreditfähigkeit einschränken. Schwarzenberg Commercial Solutions analysiert bestehende Finanzierungsstrukturen und entwickelt maßgeschneiderte Lösungen zur Optimierung von Zinslast, Laufzeiten, Tilgungsstrukturen und Covenants, um den Kapitaleinsatz maximal effizient zu gestalten.

Wir beraten Unternehmen und Immobilieninvestoren bei der strategischen Neuordnung der Fremdkapitalstruktur, der Verhandlung besserer Kreditkonditionen sowie der sinnvollen Diversifikation der Kapitalgeber. Hierbei greifen wir auf klassische und innovative Finanzierungsinstrumente zurück, um eine bestmögliche Liquiditätssicherung und Kapitalflexibilität zu gewährleisten:

• Schuldscheindarlehen: Eine attraktive Alternative zur klassischen Bankenfinanzierung mit flexiblen Laufzeiten und einer breiten Investorenbasis.
• Unitranche-Finanzierung: Eine hybride Finanzierungsform, die klassische Senior- und Mezzanine-Finanzierungen kombiniert, um höhere Fremdkapitalquoten bei moderaten Zinsen zu ermöglichen.
• Club Deals & Syndizierte Kredite: Strukturierung von Krediten durch mehrere Kapitalgeber zur Reduzierung des individuellen Gläubigerrisikos und zur Erhöhung der Finanzierungssumme.
• Covenant-Light Loans: Fremdkapital ohne restriktive finanzielle Verpflichtungen zur Maximierung der operativen Flexibilität.
• Private Debt & Direct Lending: Finanzierungen durch institutionelle Investoren oder Debt Funds als Alternative zu traditionellen Banken, oft mit flexibleren Rückzahlungsmodalitäten.

Ein effizientes Working-Capital-Management ist essenziell, um finanzielle Engpässe zu vermeiden. Wir analysieren Cashflows, optimieren Forderungs- und Verbindlichkeitenmanagement und entwickeln Finanzierungsstrategien zur Freisetzung gebundenen Kapitals, um kurzfristige Liquiditätsprobleme zu lösen.

Immobilieninvestoren und Projektentwickler stehen oft vor der Herausforderung, großvolumige Projekte zu finanzieren. Wir strukturieren individuelle Finanzierungslösungen für Bestandsobjekte, Neubauprojekte und Revitalisierungen, um langfristig tragfähige Kapitalstrukturen zu gewährleisten.

In wirtschaftlichen Krisen ist eine strategische Kommunikation mit Banken, Investoren und Gläubigern entscheidend. Wir führen Verhandlungen über Kreditrestrukturierungen, Stundungen oder Rangrücktritte, um tragfähige Lösungen zur Unternehmenssanierung zu schaffen.

Klassische Bankkredite sind nicht immer die optimale Lösung – insbesondere bei innovativen Projekten, besonderen Investitionsstrukturen oder volatilen Marktbedingungen. Schwarzenberg Commercial Solutions bietet umfassende Beratung zu innovativen Finanzierungs- und Beteiligungsmodellen, um maßgeschneiderte und zukunftssichere Kapitalstrukturen zu entwickeln.

Wir strukturieren individuelle Lösungen durch alternative Finanzierungsinstrumente wie:

• Mezzanine-Kapital: Eine hybride Finanzierungsform, die Eigenkapital- und Fremdkapitalelemente kombiniert. Perfekt geeignet für wachstumsorientierte Unternehmen und Immobilienprojekte, die höhere Fremdkapitalquoten benötigen, ohne die Eigenkapitalbasis zu stark zu belasten.
• Asset-Based Lending (ABL): Kreditvergaben, die durch spezifische Vermögenswerte wie Immobilien, Lagerbestände oder Forderungen besichert sind – ideal für Unternehmen mit starken, aber illiquiden Bilanzpositionen.
• Revenue-Based Financing (RBF): Eine wachstumsorientierte Finanzierungslösung, bei der Unternehmen Kapital auf Basis ihrer zukünftigen Umsätze aufnehmen, ohne Eigenkapital verwässern zu müssen.
• Preferred Equity-Strukturen: Eine Kapitalbeteiligung mit bevorzugter Renditeausschüttung, ideal für Immobilienentwickler und Unternehmen, die Investoren an zukünftigen Erträgen beteiligen möchten, ohne vollständige Eigenkapitalabgabe.
• Sale-and-Lease-Back-Modelle: Liquiditätsgenerierung durch den Verkauf von Immobilien oder Anlagen mit anschließendem Leasing-Rückmietmodell – perfekt für Unternehmen, die gebundenes Kapital freisetzen möchten.
• Convertible Debt (Wandelanleihen): Eine Mischform aus Fremd- und Eigenkapital, die Investoren die Möglichkeit bietet, Darlehen später in Eigenkapitalanteile umzuwandeln, häufig mit attraktiven Konditionen für Unternehmen.
• Crowdfunding & Tokenisierte Finanzierung: Nutzung moderner Finanztechnologien zur Kapitalbeschaffung über digitale Plattformen oder Blockchain-basierte Tokenisierung von Vermögenswerten.

Diese alternativen Finanzierungsmodelle bieten eine hohe Flexibilität, können zur Diversifikation der Kapitalbasis beitragen und ermöglichen es Unternehmen, Wachstum, Expansion oder Restrukturierungen zu finanzieren, ohne klassische Bankkredite als einzige Option nutzen zu müssen.